中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行

　　今年以來，郵儲銀行平?jīng)鍪蟹中芯劢勾驌糁卫黼娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙，靶向發(fā)力，采取三舉措打好反電詐“組合拳”,織密反電詐防護(hù)網(wǎng)，用心守住群眾的“錢袋子”。

　　開展多樣化宣傳，筑牢反詐防線。組織轄內(nèi)支行創(chuàng)新載體，利用新媒體轉(zhuǎn)發(fā)常見的電信詐騙手段、金融案例等內(nèi)容，提醒社會公眾守住安全底線。同時，發(fā)揮郵政網(wǎng)點(diǎn)資源優(yōu)勢，以“進(jìn)社區(qū)”“進(jìn)農(nóng)村”“進(jìn)企業(yè)”“進(jìn)市場”“進(jìn)家庭”針對特定群體開展集中式“靶向”宣傳，以網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施“進(jìn)門提示、開戶告知、離柜提醒”嵌入式日常宣傳。今年以來，轄區(qū)支行開展廳堂微沙龍15次，覆蓋700余人；“五進(jìn)”宣傳8次，覆蓋500余人；發(fā)放宣傳折頁、宣傳手冊1500份；通過短信、微信等發(fā)布的風(fēng)險提示數(shù)量多條。

　　建立警銀聯(lián)動機(jī)制，拓寬反詐聯(lián)盟。該行配合市公安機(jī)關(guān)等部門建立警銀聯(lián)動反詐專班，定期召開專題推進(jìn)會，建立信息共享、快速聯(lián)動、案情分析研判等機(jī)制，共同筑就防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動“防火墻”。今年以來，全行移送可疑賬戶線索多條，避免了群眾經(jīng)濟(jì)損失。

　　督促賬戶精細(xì)管理，深耕反詐實(shí)效。該行引導(dǎo)轄內(nèi)支行從強(qiáng)化客戶信息盡職調(diào)查、嚴(yán)格客戶身份信息審核等方面著手，提升風(fēng)險識別能力，實(shí)現(xiàn)賬戶開立期間“初次識別”、存續(xù)期間“持續(xù)識別”、風(fēng)險期間“重新識別”的動態(tài)風(fēng)險管控。同時，該行先后2次對全轄11個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展賬戶服務(wù)暗訪督查，指導(dǎo)督促支行從嚴(yán)管理銀行賬戶開立，做好賬戶全生命周期管理和賬戶服務(wù)水平提升等工作。（劉姿麟）