隨著金融犯罪手段的不斷升級，反洗錢工作成為金融機構(gòu)的重要任務(wù)。興業(yè)銀行蘭州分行積極響應(yīng)國家反洗錢政策，采取多項措施加強信用卡反洗錢工作，以保護(hù)客戶資金安全，維護(hù)金融市場秩序。

　　提升公眾反詐意識。興業(yè)銀行蘭州分行通過走進(jìn)社區(qū)、深入校園和利用線上渠道，積極開展反電詐宣傳活動，提升公眾的反詐意識。該行轄屬網(wǎng)點通過舉辦反詐知識講座、設(shè)立咨詢臺、發(fā)放宣傳資料等方式，向居民詳細(xì)介紹電信詐騙的常見手段、特點及防范方法。同時，通過官方網(wǎng)站、手機銀行APP、微信公眾號等平臺定期推送反詐宣傳文章、視頻等內(nèi)容，廣泛傳播反詐知識，擴大宣傳覆蓋面。

　　協(xié)同聯(lián)動共筑反詐堅固防線。興業(yè)銀行蘭州分行加強與公安機關(guān)、監(jiān)管部門的協(xié)同合作，建立了緊密的反詐聯(lián)動機制。在日常工作中，該行與警方保持密切溝通，及時共享電信詐騙相關(guān)信息，形成了高效的信息互通和快速反應(yīng)機制。當(dāng)遇到重大詐騙案件時，雙方能夠迅速聯(lián)動協(xié)同作戰(zhàn)，共同開展資金查控、賬戶凍結(jié)等工作，最大限度地減少客戶的財產(chǎn)損失。

　　科技助力反洗錢工作。興業(yè)銀行自主研發(fā)推出AML-GPT模型，這是金融業(yè)首個在反洗錢可疑報告智能生成領(lǐng)域運用的大模型。該模型能夠提供深度定制化服務(wù)，減輕基層反洗錢人員的日常工作負(fù)擔(dān)，提升案例甄別的質(zhì)量和效率。通過大語言模型內(nèi)嵌進(jìn)反洗錢系統(tǒng)，基于知識檢索工具擴充知識庫，大模型可以充分發(fā)揮生成能力，不斷修正和完善可疑分析報告內(nèi)容。

　　強化溢繳款監(jiān)管。針對信用卡溢繳款可能存在的洗錢風(fēng)險，興業(yè)銀行蘭州分行加強溢繳款、他人代還款及異常用卡行為管理。對涉嫌異常行為的持卡人賬戶，采取警示提醒、限制還款交易、調(diào)降授信額度、止付等管理措施，并對管控措施進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。

　　通過這些措施，興業(yè)銀行蘭州分行不僅強化了自身的風(fēng)險防控能力，也為地區(qū)的金融安全貢獻(xiàn)了力量。該行將繼續(xù)致力于提升公眾的金融安全意識，加強與各方的合作，共同維護(hù)一個健康、有序的金融環(huán)境。