近年來，隨著我國經濟結構轉型升級、利率市場化縱深推進，財富管理推動商業銀行戰略轉型。金融作為現代經濟的核心，對于推動經濟高質量發展、促進共同富裕發揮著不可替代的作用。在居民多樣化投資中，理財產品投資已成為流投資方式，但伴隨“資管新規”的落地，銀行理財產品打破剛性兌付，實現全面凈值化轉型，理財產品的收益隨著市場變化每日上下波動。面臨當前的市場環境，興業銀行美林郡支行積極開展投資者教育，幫助客戶積極應對產品凈值化轉型，基于客戶的投資理財目標、可投資資金總量、風險承受能力等現狀，結合宏觀投資環境，量身定制個性化、專屬化的投資方案，幫助廣大客戶做好資產的投資和規劃。

　　完善理財團隊建設，培養高素質的財富團隊

　　為持續提供專業化的客戶金融服務，不斷夯實財富管理隊伍專業基礎，通過理論培訓、實踐指導等方式，為一線營銷隊伍賦能。針對不同客群，網點建立客戶分層管理體系，切實做到戶戶有人管的精細化服務；為幫助客戶更深層次感受凈值化理財的波動和特點，每個崗位都建立定期電話回訪制度，為客戶答疑解惑，全流程做好產品的售前、售中、售后管理。

　　打造“線上+線下”新模式 探索投資者教育樣板間

　　在市場波動的背景下，該支行開展投資者教育恰逢其時，市場為銀行打開了時間窗口。該支行通過多種渠道加強對凈值化理財產品的宣傳，讓客戶更快地適應“資管新規”的投資轉型工作。從線上微信群講座、直播到線下的網點理財宣傳專欄、微沙龍活動等，以豐富的宣傳形式、通俗的宣傳內容持續扎實開展投資者宣傳教育，營造良好的宣傳氛圍，讓客戶逐漸轉變理財思維，更快接受“資管新規”下的投資方式和理財產品。共舉辦活動15余場，服務客戶1000余人。做好投資者教育，提高投資者的專業知識儲備和金融素養，讓投資者培養理性的投資理念和風險防范能力，更加有利于本市場的長期健康穩定。

　　金融市場瞬息萬變，投資理財未來將充滿挑戰，興業銀行美林郡支行相關負責人表示，后續將繼續堅持以客戶為中心的服務原則，以大類資產配置為導向，發揮財富管理優勢，積極應對市場變化及政策轉型，為客戶提供長期、穩健的投資體驗，幫助社會公眾掌握金融消費知識，提升金融素養，理性參與金融活動，幫助消費者更加“懂金融”。