7月16日，在玉門農(nóng)商行開展“全民反詐在行動(dòng)”集中宣傳活動(dòng)高熱之際，營(yíng)業(yè)部工作人員與玉門市公安局民警同志聯(lián)合行動(dòng)，成功攔截了一起網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案件，為客戶挽回1.5萬元經(jīng)濟(jì)損失，有效地保護(hù)了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。

　　事件詳情回顧

　　7月16日上午9時(shí)左右，客戶苗某前來玉門農(nóng)商行營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)辦理賬戶解凍業(yè)務(wù)。經(jīng)工作人員查詢系統(tǒng)后發(fā)現(xiàn)，由于該賬戶近兩日交易特征存在業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，被玉門農(nóng)商行智能風(fēng)控平臺(tái)自動(dòng)限制非柜面交易。營(yíng)業(yè)部運(yùn)營(yíng)主管及綜合柜員按照風(fēng)險(xiǎn)賬戶排查要求對(duì)苗某開展了盡職調(diào)查，在詢問過程中了解到苗某因近期生活費(fèi)用緊張，急需資金周轉(zhuǎn)，在名為“三六零小額貸款”的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)辦理3萬元貸款，對(duì)方稱苗某賬號(hào)有誤，貸款資金無法轉(zhuǎn)入，需苗某先轉(zhuǎn)1.5萬元至對(duì)方提供的賬號(hào)驗(yàn)證賬戶狀態(tài)，為增加可信度，對(duì)方網(wǎng)貸平臺(tái)還提供了一張?jiān)旒俚膰?guó)家金融監(jiān)督管理總局下發(fā)的紅頭文件。在苗某通過掌上銀行向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬時(shí)，因觸發(fā)玉門農(nóng)商行智能風(fēng)控風(fēng)險(xiǎn)交易規(guī)則而被系統(tǒng)自動(dòng)限制了非柜面交易業(yè)務(wù)。

　　玉門農(nóng)商行工作人員察覺該交易存在風(fēng)險(xiǎn)，于是立即上報(bào)總行運(yùn)營(yíng)管理部，同時(shí)撥打96110與警方確認(rèn)相關(guān)情況。因業(yè)務(wù)辦理時(shí)間較長(zhǎng)，客戶情緒激動(dòng)稱，“如果不解除非柜面交易限制，就要提取1.5萬現(xiàn)金到對(duì)方行進(jìn)行現(xiàn)金打款。”為保護(hù)客戶資金安全、安撫客戶情緒，營(yíng)業(yè)部工作人員將客戶邀請(qǐng)到經(jīng)理辦公室，耐心細(xì)致地為其講解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的相關(guān)作案手法和慣用伎倆。同時(shí)，反詐中心民警立即響應(yīng)，迅速趕赴現(xiàn)場(chǎng)，經(jīng)過進(jìn)一步核實(shí)，警方最終確定該客戶遭遇了網(wǎng)貸類詐騙。該行工作人員隨即對(duì)該賬戶采取全渠道管控，最終成功阻止這起電詐案件的發(fā)生。

　　風(fēng)險(xiǎn)警示

　　正規(guī)的網(wǎng)貸平臺(tái)不會(huì)以任何理由收取費(fèi)用，如有貸款需求請(qǐng)選擇正規(guī)渠道和平臺(tái)，不要輕信陌生廣告、短信，不輕易點(diǎn)擊不明鏈接。

　　網(wǎng)絡(luò)貸款需謹(jǐn)慎，個(gè)人信息要保護(hù)。千萬不能隨意將自己的銀行卡、身份證號(hào)、驗(yàn)證碼等個(gè)人信息輕易泄露給別人，避免出現(xiàn)財(cái)產(chǎn)損失。

　　了解反詐知識(shí)，提高自身防范，如不能辨別真?zhèn)危?qǐng)及時(shí)撥打反詐熱線：96110。