中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行甘肅省分行

　　7月14日上午，郵儲(chǔ)銀行金昌市分行新華路營(yíng)業(yè)所工作人員憑借著對(duì)細(xì)節(jié)的敏銳捕捉、對(duì)業(yè)務(wù)流程的嚴(yán)格執(zhí)行，成功攔截一起涉詐資金取現(xiàn)事件，有效保護(hù)了人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。

　　當(dāng)日10時(shí)許，一名客戶來(lái)到郵儲(chǔ)銀行金昌市新華路營(yíng)業(yè)所，提出要支取現(xiàn)金3萬(wàn)元。大堂經(jīng)理引導(dǎo)其至自助區(qū)域后，客戶自行在ATM機(jī)取出1萬(wàn)元，因銀行卡當(dāng)日取款限額已達(dá)上限，遂轉(zhuǎn)至柜臺(tái)辦理剩余2萬(wàn)元現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。工作人員循例了解用途時(shí)，客戶稱需現(xiàn)金購(gòu)買家具，工作人員提議可通過(guò)手機(jī)支付完成，客戶表示“不會(huì)使用手機(jī)支付”。這一說(shuō)法引起工作人員注意，隨即查詢客戶近期交易明細(xì)，發(fā)現(xiàn)其賬戶內(nèi)多數(shù)交易為快捷支付，與客戶表述明顯矛盾。再進(jìn)一步核查發(fā)現(xiàn)，客戶賬戶內(nèi)有一筆3萬(wàn)元資金系通過(guò)手機(jī)銀行他人他行賬戶轉(zhuǎn)入。工作人員追問(wèn)兩人關(guān)系時(shí)，客戶含糊表示“是朋友”，無(wú)法提供更多具體信息。工作人員綜合“支付能力與陳述矛盾”“資金來(lái)源及關(guān)聯(lián)關(guān)系模糊”等疑點(diǎn)，判斷該筆交易存在異常風(fēng)險(xiǎn)。旋即，工作人員向網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管匯報(bào)情況，隨后撥打96110反詐中心電話請(qǐng)求核查。經(jīng)反詐中心民警快速核查，該筆3萬(wàn)元資金交易涉嫌電信詐騙。當(dāng)天中午，金昌市反詐中心民警將資金扣押，進(jìn)一步開(kāi)展調(diào)查。（趙妮娜）